利息税马上就要开征了，大多数的工薪阶层为此忧心忡忡。原因只有一个——银行存款是他们的唯一理财之道。有资料显示，我国居民的银行储蓄在我国占了60％。其实，我国的投资渠道已不再是银行存款一统天下的局面，保险、股票早已成为富人们投资理财的重要手段。据有经验的人介绍，在理财专家的指导下进行个人投资实在是明智之举。
在公司做广告经理的刘先生说，自己的年薪收入非常可观，对于炒股和投资都懂一些，可他觉得，在理财专家的指导下进行个人理财，风险性小，资金也会得到更有效的配置。
中国金融学院的郝旭光教授认为，个人理财业务的开展要考虑到国内的现实情况。老百姓要存有一部分应急钱，以备解决养老、医疗、住房、子女教育等问题。在这个基础上，再拿出一部分钱来进行合理的投资，这样的投资组合就会更加合理。
就我国开展个人理财业务的前景这一问题，中国社科院财贸经济研究所的李新博士认为，金融机构开展个人理财服务，一方面可以使金融机构获得更多的业务机会，提高竞争能力，增加业务收入，另一方面又可以提高居民投资收益，合理配置资金资源。据人民大学财政金融学院一项调查结果显示，在希望获得个人理财服务的人中，有50％的人希望由银行来提供这项服务。
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